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大宗商品贸萎靡不振, 区块链技术有望提供一个解决方案

2020-09-07 14:24   来源: 互联网

货物难以管理,资金难以管理,价格难以管理,授权确认混乱已成为困扰商品贸易的痛苦点。此外,由于商品数量大、价值大、领域广,任何信任危机都会放大,金融机构贷款风险大,在促进商品行业供应链融资方面存在 "约束",使中小企业难以解决 "融资难" 的困境。


9 月 3 日,在京科举行的 "商品产业数字发展论坛(青岛)" 和 "商品交换宝库" 推广会议(以下简称 "论坛") 上,京东数字技术集团副总裁李勃指出,通过 "科技(技术)+ 商业(工业)+ 生态(生态)" 的全面服务,即 "连接(TIE)" 的模式,有助于商品产业实现 "工业数字化" 和 "金融数字化" 的跨境和一体化,并帮助传统的大宗业务转变为数字场景,形成数字资产。


制约商品贸易发展的问题与劣势


根据相关数据,世界商品年产值约为 10-20 万亿美元,占世界国内生产总值的 20%。中国基本上占全球主流大宗商品消费的 50% 以上。中国的商品生产意味着,从改革开放初期的 2000 亿元左右增加到 2019 年的 80 多亿元。到 2020 年,中国的商品价格指数(CCPI) 达到 152.53 点,近 7 年来创新高。


但同时,由于商品行业数字化程度低,出现了 "货物难以管理、资金难以管理、价格难以管理、信贷确认混乱" 等痛苦点,银行在进行传统的供应链融资时,对供应链节点的控制不足,难以实现四流(信息流、资金流、物流、业务流)的整合,难以形成闭环交易,供应链金融产品成为套利的业务渠道。


2014 年 6 月初,青岛港区发生了一起大宗商品融资欺诈案件,德胜矿业公司涉嫌利用青岛港大港分公司几家仓储公司的同一批金属,通过重复质押仓单发放不同的仓单,骗取银行贷款,涉及金额超过 100 亿元。


据了解,仓单是商人向银行集资的一种方式。仓储企业确认发货人的货物时,应当开立专用仓单作为融资担保,银行应当根据质押仓单向发货人提供短期融资业务。


然而,在实际操作中,银行间的质押信息互不相关,仓储管理存在漏洞,难以判断货物转让、货物权利和货物权利转让的真实性,货主和仓储企业进行重复质押或空单质押的情况并不少见。


在论坛上,中珠京科供应链金融总监王秋石说:" 对于融资企业来说,大多数交易企业缺乏相应的规模、信用和抵押品,资产主要是商品库存,企业融资困难,企业融资障碍和成本相对较高,金融机构在商品行业也面临着价格、信用、政策和法律等诸多风险。再加上历史上的一些贷款欺诈和违约,他们对大宗商品融资变得越来越谨慎。


连锁技术可以解决商品贸易的痛点


据了解,区块链是一种分布式共享分类帐和数据库,具有分布式数据存储、点对点传输、协商一致机制、加密算法等特点,这些特点为企业应付款的快速确认提供了方便,减少了中间环节,交易数据可以作为证书使用,中间环节不能被篡改和篡改,可以追溯到源头,保证块链的 "诚实" 和 "透明"。


块状链的特点为解决商品行业供应链金融发展中的难题提供了解决之道。


李勃说:" 我们将‘JD.com 数字商品产业数字解决方案’应用于与中国储备股份共同建设的‘货运交易宝库’平台。利用区块链、物联网等数字技术能力,有效地实现了商品仓储库存管理、网上交易、所有权清晰、交易便利的风险控制。帮助金融机构降低了对外贷款风险,救助了中小微型融资问题,从而促进了商品行业的数字化转型和升级。



打开商品仓储‘黑匣子’的关键是‘仓储收据’,"中珠京科供应链管理有限公司总经理高晓宇说," 货物交换宝藏 "通过提供区块式仓储收据生成、查询、质押、交付等全生命周期服务,确保仓库收据的真正独特性,并在商品领域磨出一份安全的" 数字仓库收据 "。为中小型客户提供数字化仓储收据融资服务。

外汇天眼

像入库数据的透明化,质押物和货值的动态监管等,银行可以有效节约相关行业企业的信贷审核成本,降低企业放贷风险,实现金融服务的提质增效。"与过去的纸质仓单相比,‘数字仓单’的金融属性可以得到充分发挥。" 在近日举行的中国产业区块链峰会上,中国建设银行青岛市分行行长郝子健现场介绍。在近日召开的中国产业区块链峰会上,银行可以有效节约相关行业企业的信贷审核成本,降低企业贷款风险,实现提质增效。


通过产业数字化,金融与商品产业有着更紧密的现场联系,使金融服务更早、更有效地融入商品增长模式,进入企业的资产生成过程;同时,也可以帮助商品企业获得更方便、更优质的金融服务," 李勃在现场说。


中国银监会于 2019 年 7 月 16 日发布了 "中国银行业监督管理委员会关于促进供应链金融服务实体经济发展的指导意见",鼓励银行保险机构在供应链金融交易环节(包括库存融资、应收账款融资、预支融资等)中嵌入物联网、封锁链等新技术。


随后,由中国物流与物联网技术与应用联合委员会起草的 "数字仓库基本要求" 和 "数字仓库评价标准" 的行业标准于 2019 年 8 月 15 日获得国家发改委批准,并列入国家发改委 "2019 年物流行业标准推荐项目计划"。




责任编辑:萤莹香草钟
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